“重首发轻持营”现象有望逐渐好转

2021-11-21 19:15:54

  变化是行业的常态,在业内人士看来,未来随着投顾业务的发展,渠道间竞争的加剧,越来越多的银行开启了渠道革命,基金销售也会逐步迈向买方市场,市场参与方也会更多关注投资者的体验和实际收益。

  “越来越多的银行开启渠道革命,切实指向让投资者得利、降低参与门槛并鼓励长期持有的国家政策指导大方向,这都对将会对基金销售产生深远的影响,当越来越多的渠道开始主动下调销售费率、重考核长持有期产品销售后,首发这一业务越来越无“利”可图,自然持营会越发受到重视。”深圳一位基金公司人士分析。

  基煜基金表示,基金公司对电商销渠道愈发重视,部分公司在电商渠道持续投入资源,配合上更加积极,配合方式也更创新。例如,基金公司利用互联网平台开展基金经理路演成为行业中的常态,让基金投资者可以直接了解基金经理的信息,为投资决策提供支持。

  有业内人士从“重首发轻持营”现象扭转以及线上化趋势分化两个角度分析了这一轮“渠道革命”的深远影响。“随着时间积累,‘重首发轻持营’的现象会慢慢好转。而传统渠道‘线上化’的趋势与渠道客户年龄结构有关,年轻客户肯定倾向线上交易,老龄客户依旧依赖传统线下渠道,此外,一些较为复杂的产品,线下面对面交流的效果也更好一些。”

  富荣基金总经理助理赵睿杨也非常认可渠道主动地从卖方思维向买方思维转变,以客户为中心,让利客户,提升服务品质的思路。在他看来,为了基金销售渠道降低费用的趋势也会延续。“公募基金是标准化产品,如果不能提供额外的服务,创造超额收益的话,还是需要走降低费用的方式。尤其是一些新兴的渠道和一些小的渠道,必然要通过价格战来实现弯道超车。但费率是有底线的,价格战只是阶段性的战术,在战略上还是要通过做好客户服务,为客户创造价值来实现。”

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