推荐评级。评级理由主要包括：1)业绩延续高增，预计位居上市行前列；2)存贷两旺，支撑高扩张和净息差企稳；3)资产质量保持稳定，拨备保持高位；4)可转概率较高，全年业绩增长动力十足。风险提示：宏观经济增速下滑；战略转型不及预期；信用风险暴露。