江苏证监局指出，上述问题反映中金财富无锡人民中路营业部未能对营业部从业人员进行有效管控，未能对业务开展过程中的相关风险进行有效控制和防范，违反了《证券公司代销金融产品管理规定》等相关规定。

　　“根据相关规定，我局决定对中金财富无锡人民中路营业部采取责令改正的行政监管措施。同时，你营业部应对上述问题进行整改，并于收到本决定之日起30天内提交书面整改报告，我局将视情况进行检查验收。”江苏证监局进一步指出。

　　一是未严格做好委托人资格审查。近年来，行业发力财富管理业务，代销金融产品业务快速发展，但个别机构为追求销售规模和销售收入，刻意迎合委托人需求，在资格审查时往往“得过且过”甚至放松标准，合规管控存在风险。

　　二是能力不适应新产品发展。近年来，证券公司创新速度加快，产品复杂性和专业性不断提高，个别公司对复杂产品的风险等级划分不准确、不合理，未及时更新。同时，部分代销机构对产品未能摸清弄透，就简单根据“别人能干我也能干”的思路，销售超出其能力范围的复杂产品，潜在风险较大。

　　三是未严格落实投资者适当性管理要求。代销金融产品过程中，证券公司应切实履行适当性义务，清晰揭示产品风险，合理划分投资者的风险等级，将适当的产品卖给适当的投资者。目前实践中，部分证券公司未严格落实投资者适当性管理要求，存在向投资者销售不适当产品的情况。

　　监管强调，针对上述风险点，各家券商应持续强化风险意识，切实加强合规风控体系建设，防范潜在风险。并对券商提出了五大要求：一是强化委托人资格审查，二是加强金融产品风险评估。三是切实做好投资者适当性管理。四是健全代销托管业务管控机制。五是审慎开展非标私募基金代销托管业务。

　　官网资料显示，中金财富是中金公司旗下财富管理业务品牌，由最早创建于2007年的“中金公司财富管理”和2005年启用的“中投证券”及其旗下财富管理与经纪业务“金中投”、“掌中投”等子品牌整合而成。

　　业绩方面，Wind数据显示，中金财富近两年业绩结束下滑，出现连续增长。营收方面，2020年和2021年，中金财富分别实现52.87亿元和62.94亿元的营收，同比分别增长76.57%、14.51%。