2019年8月，甘肃白银人马某龙的同学张某伟联系他，说有一个朋友需要几张实名银行卡，用来给赌博网站的人转账用，每天就转几百元，很安全。马某龙一听是给赌博网站转账，一口回绝。但是随即张某伟又说，每张卡每月可支付400元的使用费。

　　就这样，马某龙赚到了违法犯罪的第一桶金……同时，马某龙又联系了刘某云、马某军等多个朋友一起办理银行卡，自己做起了中间商，按照每月每张卡300元给刘某云、马某军支付使用费，赚取100元的差价。

　　2020年4月，马某龙帮人转账时发现，自己名下几张银行卡里有十几万流水，贪念一起，便将银行卡挂失补办，取出了卡内的十几万。马某龙的朋友怕这种黑吃黑的行为会被打击报复，马某龙宽慰道“他们干的这个事本来就是违法的，他们不敢报警，不能把咱们怎么样”。最终，马某龙等人还是挨了上家一顿打，他被迫把拿走的钱还了回去。

　　2020年5月，白银市公安局铜城分局民警在工作中发现线索，查明马某龙大量办理银行卡，并且在2020年2月至5月短短三个月内，其名下银行卡流水高达2700余万，都是快进快出。除此之外，其名下还有两张银行卡分别于2020年2月21日、2月27日被广东、河南两地公安机关因银行卡涉案进行查询、冻结。

　　2020年7月21日，铜城分局成功抓获马某龙等10名犯罪嫌疑人。通过犯罪嫌疑人的供述，办案民警顺藤摸瓜，查明了以王成某为首的犯罪团伙基本框架。同时，警方还查明了涉案银行卡470余套，银行卡流水高达10亿元人民币，涉及甘肃、湖南、河南、陕西、广西、广东等全国多地，涉案人员70余人。

　　2021年4月2日，白银区人民检察院公诉认为：王成某、王明某、易某志、郭某驿、马某龙、张某伟等24人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为他人犯罪提供支付结算帮助，将被以帮助信息网络犯罪活动罪追究该24名被告人的刑事责任。