从央行通报的处罚显示，此次九江银行违规被罚的原因主要有4个方面，分别是：一、未按规定履行客户身份识别义务；二、未按规定保存客户身份资料和交易记录；三、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户；四、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等。

　　资料显示，九江银行原名九江市商业银行，于2000年11月18日诞生在悠悠长江之滨。目前，九江银行下设广州、合肥、南昌、吉安、抚州、宜春、景德镇、上饶、赣州、萍乡、新余、鹰潭、赣江新区13家分行与九江辖内40家直属支行。