这种定制化的做法，已经初步地应用于专户与公募市场。比如汇丰晋信提出，我们对专户客户，要具备“菜单式”的服务能力。我们会根据有效的经典投资策略，先开发好一些标准化的规则和流程，供客户选择。这个就好像，你去餐馆吃饭，打开菜单，你先看一下。想吃什么就点什么。同时我们还会在规则和流程中，设定一些可变的模块。比如说，你是否需要控制跟踪误差，需要多大的跟踪误差控制？如果需要，我们就在流程中加进去；并且按照你的需求，针对性的控制。这就好比，点菜的时候，店家会问清楚，是否需要去葱，微辣、中辣还是重辣？总之，我们的资产管理服务，不再只是提供一个选择。然后花很大的精力，去说服客户接受这个方案。而是增加了很多灵活的东西。我们希望把我们对市场投资机会的把握，以及客户的需求，从两个方面同时结合起来，塑造最终的产品特征。

　　用这种方法，我们还支撑与合作方，进行互动式的产品开发。我们会根据对市场投资机会的判断，同时提出多种可能的规则化流程化管理方法。供我们的销售人员、产品开发人员参考，并与客户共同讨论。基于大家充分的互动，共同定义未来要投入的新方向。

　　听上去很有意思。如果我是客户，我会很感兴趣，想和你们聊一聊。另外能不能简单说一说，这是怎么做到的？

　　做好这项工作，需要专注。专注在基于经典的投资原理，设计规则和流程；同时尊重客户需求，做有针对性的资产管理服务。在这个过程中，我会有意识的规范投资行为，减少强烈的个人投资偏好。这可能与法官判案，或者医生看病类似。我们努力按科学设定的规则和流程做事，而不是做我们自己。我们感觉，当我们放弃一些个性化的东西的时候，会获得更多的可能性。这就是我们在“主动管理规则化与流程化”上的“舍与得”