1：什么是基金风险评估中的标准差，如何运用标准差

　　标准差衡量的是期望收益率与实际收益率的偏差；平均收益率衡量的是某段时间内收益率的平均。两者相同一般是巧合所致不能说明什么。当然，楼主也可以这么理解，就是收益与风险相匹配。如果收益率和标准差都比较大，那么可以理解为较高的收益必须承担较高的风险；如果都比较小，那么可以理解为较低的收益承担较低的风险。

　　2：基金风险的里的标准差是怎么计算的另外什么是正态分布

　　标准差和正态分布这是很标准的统计学的术语。
自己baidu一下这两个术语即可。

　　3：基金的标准差是基于什么判断大小的

　　标准差是指一类基金可能的变动程度。标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，投资风险就越高。
比方说，一年期标准差是30%的基金，代表这类基金的净值在一年内可能上涨30%，但也可能下跌30%。因此，如果有两只收益率相当的基金，投资人应该选择标准差较小的基金(承受较小的风险得到相同的收益)，如果有两只相同标准差的基金，则应该选择收益较高的基金(承受相同的风险，得到更高的收益)，在实务上，则建议投资人同时将收益将风险计入来判断选择基金。举例来说，A基金二年期的收益率为36%，标准差为18%；B基金的二年期收益率为24%，标准差为8%，从数据上来看，A基金的收益高于B基金，但同时风险也大于B基金，但是，A基金的“每单位风险收益率”为2(0.36/0.18)，而B基金为3(0.24/0.08)。
因此，原本单仅以收益来看是A基金胜出，但是经过风险因素(标准差)的调整之后，B基金的表现反而更为优异。另外，标准差也是投资可以用来判断基金属性的工具，依据晨星的统计，今年以来，股票型基金的平均标准差为5.14，积极配置型基金的平均标准差为5.04；保守配置型基金的平均标准差为4.86；普通债券基金，平均标准差为2.91；货币市场基金平均标准差则为0.19；由此可见，越是积极型的基金，标准差越大；而如果投资人持有的基金标准差高于平均值，则代表投资人承担了较高的风险。
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　　4：什么是基金标准差系数

　　一般主要以
β系数
来看
不同类型的基金，不能一起比较。比如股票型的，混合型的，债券型等
其实现在有许多给
基金评级
的机构的，直接看他们给予的评价就好了，还可以看他们成立至今，每年所获得的评级名次。

　　5：如何计算基金组合中的标准差?标准差的大小代表什么意思?

　　你可以看看这里，有很详细的解释：

　　6：标准差的计算公式

　　我以前在校的教学书也是除以n，两年前因为要考一种证，学习到“样本标准差”（符号是s）的计算公式是除以（n-1），教材中称（n-1）为离差平方和的自由度。教材中对随机变量分布的标准差的定义是方差的平方根，符号是σ或σ（X）。我的计算器中也有除以n和除以（n-1）两种标准差的计算，分别叫母体标准偏差（符号σ）和样本标准偏差（符号s）。看起来，同样是标准差，σ和s不完全相同。EXCEL中的函数“STDEV(数据区域)”对标准差的计算，我用过，是除以（n-1）的。
以上情况供参考。
我的意见，还是以考试为指挥棒，考试如果是针对教学书的，就应照书。