我想问一下基金净值计算方法

　　1、单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。

　　2、由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。

　　3、基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。

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　　基金单位净值指的是什么

　　基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

　　其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

　　开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

　　拓展资料：

　　开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。

　　基金具有以下四种形式：

　　1、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

　　2、根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

　　3、根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

　　4、根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

　　基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

　　1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

　　2、未上市的股票以其成本价计算。

　　3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

　　4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

　　什么是中行基金单位净值？

　　中行基金单位净值介绍：

　　单位基金资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

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　　基金市值和净值有什么区别？为什么和赎回资金不一样

　　;     在基金投资中，基金投资预期收益通常是根据基金买入时净值和赎回时净值的差额来计算的，但很多投资者也注意到，在基金产品信息中心还有基金市值这个概念，那么基金市值和净值有什么区别？

　　一、基金市值和净值有什么区别

　　      基金净值是指单位基金份额的价格，即一份基金值多少钱。基金是按份额进行结算的，一只基金会由许多基金份额组成，那么基金市值就是就是所持有基金份额的总价值，计算公式为：市值=持有基金份额*基金净值。

　　      例如基金分为了1000份，当日基金净值为那么基金市值就等于1000*元。反之也可以用基金当前市值除以基金份额，得出基金净值。

　　二、基金市值为什么和赎回资金不一样

　　      基金市值代表投资者所持有的基金总价值，表面上看基金市值应该与基金赎回资金是一样的，但实际上两者通常都是不相等的，基金市值只具备参考作用，原因如下：

　　      1、大部分基金赎回都需要收取一定比例的赎回费用，赎回到账的实际金额是已经扣除了赎回费用的金额。而基金市值在计算是是没有剔除相关费用的，所以两者会不一致。

　　      2、基金赎回是按照赎回当日基金份额净值进行计算，投资者每天看到的基金净值实际上是该基金上一个工作日的净值，当日净值和当日市值一般需要晚上才能知道。因此真正的赎回金额与投资者当日看到的是指也会存在差异。

　　      以上关于基金市值和净值有什么区别的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　基金单位净值是怎样计算出来的？

　　1、基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

　　2、基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。

　　温馨提示：①以上内容仅供参考，不作任何建议。②入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。

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