在2015年1月至2017年2月期间，没有实施充足及有效的制度和管控措施，以防范及减低与第三者存款相关的洗钱及恐怖分子资金筹集风险。

　　香港证监会的调查包括对于有关期间收到的存款进行抽样检视，过程中发现光大证券未能识别178笔透过在某家本地银行开立的多个子帐户作出的第三者存款，金额超过2.5亿元。