1：基金B下折是什么意思怎么补救?

　　在市场下跌过程中,多只分级基金向不定期折算阀值快速靠拢。为保证投资者利益，设有下折条款。向下折算条款，体现了对A类份额的保护，即当母基金净值有大幅下挫，导致B份额净值下跌幅度很大，使得B份额对A份额保护力度降低的时候，主动的降低B份额的倍数，将A份额的大部分资金，以母基金的形式返还给A份额。这种返还对A份额是有利的，对A份额投资者来说，不仅降低了风险，还实现了折价的收回。相反，向下折算对B份额是不利的，因为B份额的倍数大幅下降了。

　　2：分级基金b 下折后，本金会有损失吗

　　你好，分级B的净值也大概率出现连续下跌,极端情况发生时,将影响优先端A的本金和利息安全。
下折后B份额的也得以减小（从近5倍恢复至初始的2倍），将降低市场进一步下跌给B带来的净值加速下跌风险。
份额折算前后B份额所对应的基金净值资产不变,但由于折算后的份额是按净值计算的，B份额折溢价的部分会消失，价格可能出现较大幅度波动。

　　3：对于分级基金来说，如果A和B都下折对母基金会有什么影响。会不会价格归一，份额减少什么的。。。 我持

　　应该只是ab的重新分配对母鸡影响

　　4：B份额下折有哪些风险

　　我们知道，母基金是由A类份额和B类份额组成的。在配对转换机制下分级基金整体折溢价率在0%上下徘徊。在发生向下折算时，由于A份额是折价交易，它享受到折价收窄带来的好处。那么A份额的获利来自哪里呢自然是由B份额承担。打个简单的比方，母基金是一块蛋糕，A、B就相当于一块蛋糕被切成两块。A切得越大，留给B的就少了。
此外，由于母基金大部分跟踪某个指数的表现，如移动互联网、创业板、一带一路指数等。而B份额在触发下折之前比率非常大，因此B份额不仅承担了而且数倍放大了指数下跌的损失。同样以蛋糕为例，当整块蛋糕变小了，而又约定了A不受蛋糕大小的影响，结果只能是分给B的越来越少。
B份额在触发下折时面临的第三个风险因素是母基金的整体溢价率。部分基金在下折前整体溢价率很高。比如互联网分级、重组分级等整体溢价率高达10%以上。下折之后，由于分级B卸载，整体折溢价回归0%。这部分的溢价衰减也要由B份额投资者承担。
简单总结下：在触发下折后，B份额的损失来自三个方面：
（1）A份额的获利；
（2）母基金的下跌，B份额的进一步放大了损失；
（3）母基金整体溢价的回落。
在分级基金触发下折后，第二个交易日为折算基准日。这一天母基金暂停申赎，但是A和B份额场内继续交易（开盘停牌一小时）。一般来说，B份额持有人当天会挂单卖出，因此当天B份额会跌停。特别提醒，这个时候无论母基金标的指数是否大涨，投资人切不可盲目接盘抢指数反弹！
最近市场行情波动，部分分级基金面临触发下折的风险。对此，基金管理人、交易所都会及时做相应的风险揭示，提醒B份额投资者密切关注！
综合来说，在下折点附近，投资分级B要规避三类品种：（1）母基金整体溢价过高的品种；（2）A份额折价、B份额溢价过高的品种；（3）母基金短期存在下行风险的品种。
知道了哪些分级不能碰之后，我们应该怎样理性投资分级B呢
第一，选好母基金，判断母基金的标的指数是否有投资机会。另外，如果投资者预期市场大幅上涨的话，可以参与指数弹性较大的分级的B份额。
第二，看B份额的倍数。是把双刃剑。指数上涨时收益越大，指数下跌时损失也越大。
第三，关注分级基金的整体溢价率。前面已经说过，投资人应规避母基金整体溢价过高的品种。如果确实看好标的指数的表现，又担心母基金整体溢价高，我们建议不要通过二级市场直接买入B份额，而应申购母基金，场内分拆后卖出A份额持有B份额。
第一篇开头提到，国内分级基金已经有走过8年的发展历程。今年上半年分级基金迎来井喷式发展。分级基金产品数量虽多，除了跟踪标的指数不同之外，产品结构基本一致。以银华深证100分级基金为代表的第三代分级基金产品结构成为目前市场的主流。相比传统股票型基金，分级基金结构相对复杂一些。投资人选择分级基金产品时需要关注标的指数、母基金和子份额净值、价格、折溢价率，约定收益率、水平、折算安排等指标。只有了解分级基金，才能用好它，为投资人带来收益。

　　5：分级基金的种类有哪些

　　分级基金就是基金
所谓是怎么来的呢是分级B 产品向分级A 借钱做股票。同时还要保证分级A的约定收益。

　　6：分级基金是怎么算的

　　分级基金中的一般有三类：
份额=（A类份额+B类份额）/B类份额
净值=（母基金净值/B份额净值）*份额
价格=（母基金净值/B份额价格）*份额
份额通常是固定不变的，股票型分级基金一般A:B比例为5:5（B类2倍初始）或4:6（B类1.67倍初始），债券型7:3（B类3.33倍）。
由于交易中，B份额的价格和净值不断变动，分级基金的净值和价格也会随之调整，倍数越高、风险越高，同样进攻性就越强。