问一些保险职业考试方面的问题

　　保险市场中介主要包括保险代理人,经纪人,公估人等.

　　保险代理人是根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代为其办理保险业务,并依法向保险人收取代理手续费的企业或个人.代理人的工作通常包括招揽与接受业务,收取保费,勘查业务,签发保单审核赔款等.

　　保险经纪人是指基于投保人利益,代表投保人与保险人签订保险合同,并向保险人收取佣金的企业和个人.一般来说,经纪人的工作不是直接承保保险业务而是代替保险需求都购买保单,所以说经纪人是代表被除数保险人购买保险,从保险人那里取得佣金的保险中间人.

　　保险公估人又称为保险公证人,是提依照法律规定设立,受保险人或保险人客户委托,向委托人收取酬金,办理保险标的的查勘,鉴定,估损以及赔款的理算并予以证明的企业和个人.其主要工作是在保险合同订立时对危险的查勘,评估,及危险发生后对损失的原因及程度进行查勘和估计.

　　2006年上半年保险代理从业人员资格考试共有6次，每月25日左右均有一次。保险经纪和保险公估从业人员资格考试时间为2006年6月17日—18日。

　　保险代理从业人员资格考试参考用书为中国财政经济出版社出版的《保险基础知识》(2005年版)和《保险中介相关法规制度汇编》(2005年版)两本书。

　　保险经纪从业人员资格考试考“保险原理与实务”和“保险经纪实务”两科。参考用书共有三本：由中国财政经济出版社出版的《保险原理与实务》(2006年版)、《保险经纪相关知识》(2006年版)和《保险中介相关法规制度汇编》(2005年版)。

　　保险公估从业人员资格考试考“保险原理与实务”和“保险公估实务”两科。参考用书为中国财政经济出版社出版的《保险原理与实务》(2006年版)和《保险公估相关知识与法规》(2006年版)。

　　此外保险方面的职业考试还有保险理财师,精算师等,不过相对更难考些

　　保险理财师，顾名思义是保险公司内部帮人理财的专业人才。他们通过了解客户的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一套符合个人特点的理财方案。通过不断调整客户的存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标的要求。保险理财师在为客户进行理财规划时，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的安全保障。保险理财师的主要工作是针对客户在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制订储蓄计划，保险、投资对策，税金对策，财产继承人及经营问题上的解决方案等。在国外，相关领域的从业人员被称为注册金融策划师，该头衔的取得需要参加国际注册金融策划师理事会举办的考试。我国目前还没有成立国际金融策划师理事会的分会，尚未获得授权开办中国注册金融策划师专业资格考试，但相关工作已以积极筹备当中。并且，国内已经有机构开办注册金融策划师的培训。理财师的年薪日前有几十万吧.

　　精算师就更难了,全中国现在也只有屈指可数的几个精算师, 精算师是经过长期严格的数理、财务、法律等全方位综合训练，运用精算方法和技

　　术解决经济问题的专业人士，被公认为保险业最“高、精、尖”的技术工种。如果真能考上了年薪最少也有几百万.

　　理财师要学什么专业

　　大学里学经济、金融、管理、会计等等都可以，没有特别的规定。大学是一个学历教育，在大学里要学到做事做人的道理及学习的方法，形成自己的一套。理财师是一个职业教育，主要是针对理财的一个职业培训。

　　财务策划是金融服务业的新生行业，首先出现于在美国，迄今虽然只有三十多年的历史，但随着经济体系渐趋成熟，已经成为现代社会不可缺少的一部分。

　　财务策划，也称理财规划或财富管理，是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程，其范围包括储蓄计划、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划及遗产管理等，涉及面非常广泛。

　　财务策划师就是从事财务策划服务并取得相关专业资格认证的从业人员。在欧美国家，财务策划师已经嬴得社会公众的认可，同医生、律师、工程师等其它专业人士一样，成为一种独立的职业。

　　「美国职业评级年鉴」近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2002年亦位居第三。此项评级是根据美国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作保障及压力这六大项准则所计算出的结果。

　　在中国，金融服务市场正在发生深刻的变化，个人理财的概念刚刚兴起，财务策划师的地位有待确立。随着金融产品的不断丰富，人们越来越需要专业人士的帮助，以弥补个人在金融知识缺乏及时间有限等方面的不足；同时，金融机构的管理模式也进入了以客户为导向的时代。故此，对具有国际财务策划专业水平和经验的人才需求必将日益迫切。如果有志投身于这一高需求高收入的行业施展自己的潜能，就必须具备职业所需的专业地位及合格身份。

　　目前国际上所颁发予金融服务业的职业资格认证已达数十种，但冠以“财务策划师（Financial Planner）”专衔只有二项，其一是“认可财务策划师（CFP Certified Financial Planner）”，其二便是“注册财务策划师（RFP Registered Financial Planner）”。

　　注册财务策划师学会 (Registered Financial Planners Institute，简称RFPI) 于1983年在美国成立，是目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。学会在全球首创使用并颁发“RFP注册财务策划师”资格认证职衔，RFP更是在美国联邦注册的国际性商标，目前会员遍布世界各地。

　　联合国科教文组织指出，21世纪的现代人应有三本「教育护照」—— 文凭类「教育护照」、技术类「职业资格认证护照」以及创业知识和技能类的「创业护照」。北美的实际经验表明，当把RFP的职衔及其�0�3标志印在您的名片上时，就是对您的专业能力的肯定，也是财务策划行业的国际通行证。

　　做保险工作好吗？

　　肯努力肯定是份好工作，保险公司一般分为外勤和内勤，外勤是代理人，也就是出去卖保险的，与保险公司签订的是代理人合同，需要出单做业绩；内勤签订的是劳动合同，主要负责公司整体的运营，如训练、方案、营销活动、财务这些，内勤不需要出单，和其他公司的工作一样；现在保险已经越来被越多人接受，甚至已经加入中小学生读本，可以说发展空间还是很大的。

　　一、岗位职责

　　1、为客户提供信息咨询，保单管理，理赔，保险金领取等全方位金融理财服务；

　　2、维系并管理客户关系，扩展业务，处理好售后服务；

　　3、协助经理办理交待的工作，具有团队意识。

　　任职资格

　　1、口齿伶俐；

　　2、有积极的进取心，自信心，责任心；

　　3、具备良好的沟通能力及团队协作能力；

　　4、有经验者优先。

　　二、主要工作职责：

　　1、在个人住所就进区域内，为公司固定客户提供收取保费、保险咨询、保单保

　　全、保险理赔等服务；

　　2、和团队一起对所负责的区域进行公司品牌维护、公司形象宣传、以及市场开

　　发；

　　3、为客户提供个性化的家庭保险方案；

　　4、建立和管理区域团队

　　三、 入职要求：

　　1、大专及以上学历，年龄24-45周岁；

　　2、有良好的沟通协调能力、学习能力、认真负责、勇于进取；

　　3、身体健康、品行端正、有良好的服务意识、拥有清晰的人生目标；

　　4、良好的亲和力、沟通能力及团队合作精神，能在压力下工作；

　　5、从事过管理工作、售后服务工作或有保险从业经验者优先考虑；

　　6、广州市户口或在广州市居住3年以上者优先考虑；

　　工作职责：

　　1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；

　　2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

　　3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

　　4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

　　5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；

　　6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

　　招聘要求：

　　1、25岁以上，金融或相关专业，大专以上学历（海归优先）；

　　2、诚实守信以及良好的团队合作精神，迎接挑战的信心和对工作的激情；

　　3、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历者优先；

　　4、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；

　　5、深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；

　　6、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；

　　7、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；

　　8、取得金融业专业资格认证者优先；

　　9、因理财师是弹性工作时间,需要具备良好的自我时间管理能力；

　　 1. 负责回访、接听400热线，处理用户订单问题及投诉

　　2.负责为询价用户报价计算车险订单，并协助后续出单邮寄的工作。

　　3. 协调以及处理客户端订单，为软件使用客户端提供技术支持

　　4. 协助其他部门完成礼品兑换等工作

　　5. 完成领导安排的其他工作

　　什么是专业理财师？

　　所谓理财师，即个人金融理财师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

　　据悉，到2002年底，在美国注册金融策划师从业人数已近4万人，其中90％以上的人员是从1990年后申请获得执业资格的。获得

　　C

　　FP证书的人中，有70％以上同时持有证券经纪人和保险经纪人资格证书，充分显示理财规划与证券、保险业的密切联系。

　　目前，我国已有理财师开始出现，有关部门正在制定相关的管理办法。

　　理财师国家职业资格认证说明一、理财规划师国家职业资格认证的权威性理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方――国家职业资格工作网（

　　）查询线日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”二、证书的取得1、证书等级

　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。2、考试时间

　　理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。3、考试科目助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。4、理财规划师考试题型（仅供参考，以实际考试为准）：等级科目考试时间鉴定内容题型答题方式理财规划师（二级）理论知识（共125题）08:30-10:00职业道德单选：16题多选：9题答题卡理论知识单选:60题多选30题判断:10题实操知识（共100题）10:30-12:30专业能力单选：100题答题卡综合评审14:00-15:30案例分析主观题纸笔作答助理理财规划师（三级）理论知识08:30-10:00职业道德单选多选答题卡理论知识单选多选判断实操知识10:30-12:30专业能力单选案例选择答题卡5、报考条件国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。①

　　连续从事本职业工作13年以上；②

　　取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；③

　　取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。①

　　连续从事本职工作满6年以上。

　　②

　　金融相关专业专科以上学历。

　　③

　　非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业是指：经济学、管理学、法学。6、培训教材

　　国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。

　　理财规划师主要做什么工作？

　　你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师

　　理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

　　理财规划师招生对象：

　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；

　　证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；

　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；

　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；

　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；

　　从事收藏、典当工作的相关人员；

　　对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。

　　理财规划师的市场前景

　　随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。

　　理财规划师做什么

　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。

　　是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。

　　理财规划师的作用

　　是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。

　　理财规划师需要具备什么素质

　　① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。

　　② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。

　　③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。

　　职业资格证书与职称

　　职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。

　　理财规划师培训内容：

　　风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。