、短、直播等多种形式的投教输出为抓手打造服务闭环，提升基金投顾核心竞争力。总部投研层面，精选大类资产观点制定不同业务场景配置方案，构建代表基础资产或风格资产的标准化投资组合。分支机构投资顾问根据KYC，利用标准资产构建客户资产配置包；并坚持动态维护和长期陪伴。总部通过数字化能力赋能，支持分支机构根据标准资产组合为客户提供差异化资产配置方案，打造“买方视角、组合投资、账户全委”的资产配置服务。以此为基础，“安心投顾”为客户送上“托付安心，投资省心”的投资体验，通过有温度、高频率、易触达、有互动的“顾”，帮助客户真正践行长期价值投资的理念，实现财富的稳健增长。

　　完善资产配置服务体系，推动买方服务升级和财富管理转型

　　稳稳的获得感，通过数据体现得更加直观，平安证券经纪业务事业部产品与财富管理中心执行总经理徐海洋介绍，截至今年6月末，“安心投顾”自上线以来，盈利客户占比已超九成，基本实现“十人九赚”。

　　“十人九赚”的背后，是平安证券基于敏锐市场判断和多年自身优势的持续发力。“在目前的探索中，我们始终立足本源，坚持基金投顾作为全委资产配置服务工具的定位，也坚信基金投顾业务是实现财富管理业务转型的必经之路，更是转型本身动作要求。”徐海洋介绍，分支机构的投顾定位和能力的转变，是财富管理业务转型的核心和关键依托之一，因为买方投顾是从客户账户需求出发，从资产配置逻辑推荐策略组合产品，依托专业服务能力，助力客户资产保值增值，收入形式主要是保有资产服务费，以费代佣也已成为行业共识；而传统机构营销人员是基于激活资产、促成交易的经营逻辑，推荐单一组合，赚取销售交易佣金。买方投顾需要实现由营销人员向服务人员的角色转变，由对立关系向长久陪伴的关系转变，由单次销售向服务供给的模式转变，由流量收入向存量收入的收入转变，四大转变的实质是，券商基于“专业技能、服务思维、技术支持、产品体系”，由经纪业务交易中介转变为综合财富管理专业机构。“这既是努力的方向，也是必然结果。”