(002142.SZ，最新价：39.67元)买入评级，目标价格为53.78元。评级理由主要包括：1)强劲释放，两年复合增速居上市首位；2)净息差小幅收窄，结构继续优化；3)不良率保持低位，拨备覆盖率达历史新高；4)内生+外源下核心一级资本得到有力补充。风险提示：信贷需求不足，信用风险波动，AUM增长不及预期。

　　AI点评：近一个月获得13份券商研报关注，买入9家，增持1家，强烈推荐2家，平均目标价为49.34元，与最新价39.67元相比，高9.67元，目标均价涨幅24.38%。