(601128.SH，最新价：6.96元)买入评级，目标价格为8.99元。评级理由主要包括：1)预计净息差环比继续改善，对营收形成支撑；2)资产质量保持较优状态；3)ROE 回升。风险提示：小微业务竞争加剧导致息差收窄；资产质量显著恶化；