买入评级。评级理由主要包括：1)业绩表现超预期，营收利润增速双双提升；2)区域信贷需求旺盛，二季度投放更进一步；3)不良率达十年新低，涉房贷款风险可控。风险提示：信贷疲弱，信用风险波动，半年度业绩快报为初步核算数据，请以公司最终发布的半年度报告为准。